Где казахстанцы чаще всего сталкиваются с финансовой пирамидой?
За финансовой организацией, которая предлагает неоправданно большой доход от инвестиций вкладчиков и призывает их привести с собой друзей, часто скрываются мошенники. Где с ними можно встретиться чаще всего, узнали журналисты Нурфин.
Финансовая пирамида – это система, при которой вложившие деньги люди должны получить от них доход за счет привлечения новых участников. Когда эту систему рекламируют мошенники, ее суть звучит красиво и побуждает привлекать как можно больше друзей и знакомых с целью получить еще больший доход. Но на деле средства, как новых, так и старых участников уходят в карманы создателей этой пирамиды. Хотя эта схема достаточно стара, в нее снова и снова попадаются новые жертвы, рассказывают специалисты проекта Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Fingramota.kz. По статистике Генеральной прокуратуры РК, за первые семь месяцев текущего года количество уголовных дел, открытых по факту создания финансовых пирамид, увеличилось почти в 8 раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. А ущерб от создающих их мошенников превысил 2,7 миллиарда тенге.
Где чаще всего можно столкнуться с финансовой пирамидой
Злоумышленники всегда стараются скрыть свою личность. Лучше всего на данный момент это удается делать через интернет, ведь здесь можно создать подставной аккаунт, а для регистрации заранее приобрести номер телефона под чужим ИИН. Поэтому создатели финансовых пирамид "ловят на крючок" своих жертв чаще всего в социальных сетях и популярных мессенджерах. Они создают онлайн-группы и рассылают сообщения с призывом вложить свои деньги в выгодный проект или депозит. На каждом шагу рекламируются высокие проценты: за вклад выше определенной суммы, за рекламу, за приглашение новых участников и так далее. При этом компания даже не называет своего адреса, все процедуры проходят онлайн, могут рассылаться липовые договоры, а денежные взносы попросят отправлять переводом на подставные счета.
Как распознать финансовую пирамиду и не дать себя обмануть
Есть несколько стандартных признаков финансовых пирамид, наличие которых уже должно вызвать недоверие к организации: В первую очередь это отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. Эту информацию можно найти в реестре разрешений и уведомлений на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Второй признак - обещание неоправданно высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень. Мошенники могут даже приводить правдивые аргументы, почему 100 тысяч должны «превратиться» в 200 тысяч. Обещания или выплата денежных средств новым участникам из денег, внесенных ранее другими вкладчиками. Чтобы еще больше завлечь жертв, мошенники на начальном этапе могут действительно выплатить вознаграждение, тем самым расположив к себе жертву. Отсутствие четкого механизма возврата денег. Куда бы не вкладывался человек он должен иметь возможность вернуть их даже без вознаграждения. И это должно быть оговорено в договоре вклада. Отсутствие собственных средств компании и других дорогостоящих активов. То есть финансовая пирамида полностью «построена» из денег вкладчиков. Невозможность точного определения деятельности организации и рынка, который она представляет: банковский, страховой, инвестиционный и так далее.
Если компания, которая призывает вложить деньги, обладает хотя бы несколькими из вышеописанных признаков, стоит задуматься о ее надежности.
Как не попасть в финансовую пирамиду
Допустим, вас добавили в чат или группу, где активно рекламируют высокий доход от вкладов. Это первый психологический прием, который основан на элементарном желании быстро и без труда обогатиться. Прежде чем рисковать и вкладывать деньги, нужно изучить максимальный объем информации о компании, возможно, почитать о ней на разных форумах. Отсутствие какой-либо информации – тоже повод насторожиться. То есть главное быть бдительными и не доверять слишком навязчивой рекламе, даже если она исходит от знакомых вам людей, возможно, они и сами еще не знают, что стали жертвами.
Источник: www.nur.kz