Об утверждении Правил выдачи разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций

20 января 2026 г.

В соответствии с пунктом 7 статьи 32 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», пунктом 6 статьи 9-6 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», пунктом 7 статьи 29 и пунктом 1 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Утвердить Правила выдачи разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций согласно приложению 1 к настоящему постановлению.
Признать утратившими силу некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан, а также отдельные структурные элементы нормативных правовых актов Республики Казахстан по перечню согласно приложению 2 к настоящему постановлению.
Департаменту страхового рынка и актуарных расчетов в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Должность

ФИО

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство искусственного интеллекта

и цифрового развития Республики Казахстан

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство национальной экономики

Республики Казахстан

Приложение 1

к постановлению

Правила выдачи разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организаций, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций

Глава 1. Общие положения

Настоящие Правила выдачи разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии со статьями 66 и 73 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан (далее – АППК), пунктом 7 статьи 32 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности» (далее – Закон о страховой деятельности), пунктом 6 статьи 9-6 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон о государственном регулировании), пунктом 7 статьи 29 и пунктом 1 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах» (далее –
Закон о государственных услугах), пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» (далее - Закон о разрешениях и уведомлениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) банку, страховой (перестраховочной) организации разрешения на создание или приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации, разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, а также отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение банком, страховой (перестраховочной) организацией дочерней организации, значительное участие в капитале организаций.
В Правилах используются следующие понятия и сокращения:

1) услугополучатель – банк, страховая (перестраховочная) организация;

2) постановление Правления – постановление Правления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на создание или приобретение дочерней организации банком, страховой (перестраховочной) организацией, на значительное участие банка, страховой (перестраховочной) организации в капитале организаций;

3) государственная услуга – государственная услуга «Выдача разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций»;

4) отказ в рассмотрении заявления - письменный мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления;

5) ЭЦП - электронная цифровая подпись.

Информация о внесенных изменениях и (или) дополнениях в Правила размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа, направляется оператору информационно-коммуникационной инфраструктуры «электронного правительства» и Единому контакт-центру в течение 3 (трех) рабочих дней с даты утверждения соответствующего нормативного правового акта.

Глава 2. Порядок выдачи банку, страховой (перестраховочной) организации разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами

Для получения разрешения на создание или приобретение дочерней организации банк, страховая (перестраховочная) организация предоставляют в электронном виде посредством веб-портала «электронного правительства» www.egov.kz (далее – портал) заявление на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации по форме согласно приложению 1 к Правилам, с приложением документов, указанных в Перечне основных требований к оказанию государственной услуги согласно приложению 2 к Правилам (далее – Перечень основных требований к оказанию государственной услуги).

Для получения разрешения на значительное участие в капитале организации банк, страховая (перестраховочная) организация представляют в электронном виде посредством портала заявление на получение разрешения на значительное участие в капитале организации по форме согласно приложению 3 к Правилам, с приложением документов и сведений в соответствии с Перечнем основных требований к оказанию государственной услуги.

Для получения разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, банк представляет в электронном виде посредством портала заявление на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации по управлению стрессовыми активами, по форме согласно приложению 4 к Правилам, с приложением документов и сведений в соответствии с Перечнем основных требований к оказанию государственной услуги.

Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления документов осуществляет их прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение уполномоченного органа, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу Республики Казахстан и Закону Республики Казахстан
«О праздниках в Республике Казахстан» (далее – Закон о праздниках), прием документов осуществляется следующим рабочим днем.

При направлении заявителем заявлений посредством портала в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

Работник ответственного подразделения в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации пакета документов проверяет полноту представленных документов и срока действия документов.

Уполномоченный орган получает из информационных систем, используемых для оказания государственных услуг или сервиса цифровых документов, сведения, указанные в документах:

удостоверяющих личность физического лица - резидента Республики Казахстан;

подтверждающих отсутствие у физического лица - резидента Республики Казахстан неснятой или непогашенной судимости;

о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

При установлении факта неполноты и (или) истечения срока действия представленных документов работник ответственного подразделения в указанный срок готовит и направляет услугополучателю в «личный кабинет» мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

Мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления, подписанный ЭЦП уполномоченного лица уполномоченного органа, направляется услугополучателю в форме электронного документа.

При установлении факта полноты представленных документов работник ответственного подразделения в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям, установленным Правилами.

При выявлении оснований для отказа в оказании государственной услуги уполномоченный орган уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления заявителю возможности выразить позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления.

По результатам рассмотрения документов, представленных заявителем, заслушивания ответственное подразделение готовит и выносит на рассмотрение Правления уполномоченного органа проект постановления Правления (далее – результат оказания государственной услуги).

Работник ответственного подразделения в течение 5 (пяти) рабочих дней после принятия постановления Правления направляет результат оказания государственной услуги либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги заявителю в «личный кабинет» в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица уполномоченного органа.

При наличии оснований для отказа в оказании государственной услуги, срок рассмотрения заявления может быть продлен мотивированным решением руководителя услугодателя или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается услугополучатель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока, в соответствии с частью третьей статьи 76 АППК.

При наличии замечаний к представленным документам уполномоченный орган направляет услугополучателю через портал письмо с указанием данных замечаний и срока для их устранения.

Услугополучатель устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы через портал, соответствующие требованиям банковского законодательства Республики Казахстан, законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности в срок, установленный уполномоченным органом.

Банк, страховая (перестраховочная) организация, ранее получившие разрешение уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации, и в последующем имеющие только признаки значительного участия в капитале организации, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня возникновения указанного несоответствия ходатайствуют перед уполномоченным органом о прекращении действия ранее выданного уполномоченным органом разрешения на создание или приобретение дочерней организации и выдаче разрешения на значительное участие в капитале организации с представлением документов, подтверждающих указанное изменение.
Если создаваемая либо приобретаемая дочерняя организация является банком, страховой (перестраховочной) организацией, управляющим инвестиционным портфелем - резидентами Республики Казахстан, либо в случае приобритения значительного участия в капитале банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем-резидентов Республики Казахстан, заявление, предусмотренное пунктом 5 Правил, представляется одновременно с заявлением о приобретении статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга и (или) страхового холдинга, представляемым банком или банковским холдингом в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 9-5 Закона о государственном регулировании.

Если создаваемая либо приобретаемая дочерняя организация является банком, страховой (перестраховочной) организацией, управляющим инвестиционным портфелем - резидентами Республики Казахстан, разрешение на создание или приобретение дочерней организации выдается одновременно с согласием на приобретение статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга и (или) страхового холдинга.

В случае приобретения значительного участия в капитале банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем - резидентов Республики Казахстан разрешение на значительное участие в капитале организаций выдается одновременно с согласием на приобретение статуса крупного участника финансовой организации, банковского холдинга и (или) страхового холдинга.

Глава 3. Требования к документам, необходимым для оказания государственной услуги

Перечень документов и сведений, истребуемых у услугополучателя для оказания государственной услуги, указан в Перечне основных требований к оказанию государственной услуги согласно приложению 2 к Правилам.
Бизнес-план дочерней организации, не ограничиваясь нижеследующим, содержит следующую информацию:

описание цели, задач и видов представляемых услуг;

анализ деятельности дочерней организации (анализ внешней и внутренней среды);

стратегию развития и масштабы деятельности дочерней организации на пять ближайших финансовых (операционных) лет;

детализированный годовой финансовый план на пять ближайших финансовых (операционных) лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана);

план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением деятельности дочерней организации, и способы управления ими на пять ближайших финансовых (операционных) лет;

план привлечения трудовых ресурсов на пять ближайших финансовых (операционных) лет;

анализ финансовых последствий создания, приобретения заявителем дочерней организации, включая предполагаемый расчетный баланс заявителя и дочерней организации после ее создания или приобретения, а также при наличии план и предложения заявителя по продаже активов дочерней организации или внесению значительных изменений в деятельность по управлению дочерней организацией;

расчет пруденциального норматива банковской, страховой группы, в состав которых входит заявитель, в результате предполагаемого наличия дочерней организации банка и (или) банковского холдинга, страховой (перестраховочной) организации и (или) страхового холдинга;

организационную структуру дочерней организации.

Бизнес-план заверяется подписью первого руководителя услугополучателя, его крупным акционером (крупными акционерами) или единственным участником.

Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица – нерезидента Республики Казахстан). Указанные документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и, при необходимости, русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

Глава 4. Порядок отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций

Уполномоченный орган отзывает выданное банку, страховой (перестраховочной) организации, разрешение на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций по основаниям, указанным в пункте 7 статьи 9-6 Закона о государственном регулировании, и принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения.
В случае отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации банк, страховая (перестраховочная) организация осуществляет мероприятия, предусмотренные пунктом 9 статьи 9-6 Закона о государственном регулировании.
Выданное уполномоченным органом разрешение на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации отменяется в соответствии с пунктами 7 и 8 статьи 9-6 Закона о государственном регулировании.

Глава 5. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) уполномоченного органа и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде.

Рассмотрение жалобы по вопросам оказания государственных услуг производится вышестоящим должностным лицом услугодателя, уполномоченным органом по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

При отправке жалобы через портал услугополучателю из «личного кабинета» доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

Жалоба подается услугодателю, должностному лицу, чье решение, действие (бездействие) обжалуются.

Услугодатель, должностное лицо, чье решение, действие (бездействие) обжалуются, не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня поступления жалобы направляют ее в орган, рассматривающий жалобу.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес услугодателя, в соответствии с пунктом 2 статьи 25 Закона о государственных услугах подлежит рассмотрению в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, подлежит рассмотрению в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

Если иное не предусмотрено Законом о государственных услугах, обращение в суд допускается после обжалования в досудебном порядке.

В жалобе услугополучателя, направляемой руководителю уполномоченного органа, указываются:

1) полное наименование, почтовый адрес, бизнес-идентификационный номер услугополучателя;

2) наименование услугодателя и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица решение, действие (бездействие) которого (которых) обжалуется (обжалуются);

3) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

4) исходящий номер и дата подачи жалобы;

5) перечень прилагаемых к жалобе документов.

Жалоба подписывается услугополучателем либо лицом, являющимся его представителем.

Подтверждением принятия жалобы руководителем уполномоченного органа является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии уполномоченного органа с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

При обращении через портал информацию о порядке обжалования можно получить по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

При отправке жалобы через портал услугополучателю из «личного кабинета» доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения уполномоченным органом (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

Приложение 1

к Правилам

Форма

«___» __________ _______ года №

Заявление на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации

______________________________________________________________

(наименование заявителя)

в соответствии с решением уполномоченного органа банка, страховой (перестраховочной) организации № ____ от «___» _________ года, просит выдать разрешение на создание или приобретение

______________________________________________________

(наименование, место нахождения создаваемой (приобретаемой)

_______________________________________________________________

дочерней организации, бизнес - идентификационный номер (при наличии)

Информация о доле и сумме участия заявителя в уставном капитале создаваемой дочерней организации, а также о количестве приобретаемых им акций и размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале) _________________________________________________________.

Информация о размере уставного капитала приобретаемой дочерней организации (если такая информация не содержится в аудиторском отчете), а также о доле участия заявителя в уставном капитале или количестве акций приобретаемой дочерней организации, об условиях и порядке приобретения дочерней организации ______________________________________________.

Банк, страховая (перестраховочная) организация подтверждают достоверность прилагаемых к заявлению документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.

Предоставляем согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы:________________________________________.

Руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа)

____________________________

(подпись)

Руководитель органа управления (при наличии)

____________________________

(подпись)

Приложение 2

к Правилам

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги

Наименование государственной услуги		Выдача разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами
Наименование подвидов государственной услуги		- Выдача разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации; - Выдача разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами; - Выдача разрешения на значительное участие банка в капитале организации; - Выдача разрешения на создание или приобретение страховой (перестраховочной) организацией дочерней организации; - Выдача разрешения на значительное участие страховой (перестраховочной) организации в капитале организации.
1.	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
2.	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал «электронного правительства» www.egov.kz (далее – портал)
3.	Срок оказания государственной услуги	В течение 50 (пятидесяти) рабочих дней со дня обращения на портал
4.	Форма оказания государственной услуги	Электронная (полностью автоматизированная)
5.	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организации, на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги, с приложением копии постановления Правления услугодателя.
6.	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	Услуга оказывается бесплатно.
7.	График работы	1) услугодателя – с понедельника по пятницу, в соответствии с установленным графиком работы с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, за исключением выходных и праздничных дней, в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан и Законом Республики Казахстан «О праздниках в Республике Казахстан» (далее – Закон о праздниках); 2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан и Закону о праздниках, прием заявлений и выдача результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8.	Перечень документов и сведений, истребуемых у услугополучателя для оказания государственной услуги	Перечень документов для получения разрешения на создание или приобретение банком, страховой (перестраховочной) организацией дочерней организации: 1) электронная копия заявления на получение разрешения на создание или приобретение дочерней организации по форме согласно приложению 1 к Правилам, удостоверенное электронной цифровой подписью (далее - ЭЦП) первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) электронные решения о создании либо учредительный договор и проект устава – в случае создания дочерней организации (в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности); 3) электронная копия решения о приобретении дочерней организации и устав – в случае приобретения дочерней организации (в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности); 4) электронная копия бизнес-плана дочерней организации в соответствии с пунктом 10 Правил; 5) электронная копия финансовой отчетности приобретаемой дочерней организации, подтвержденной аудиторским отчетом, за последний завершенный финансовый год, а также финансовой отчетности приобретаемой дочерней организации за последний завершенный квартал перед подачей заявления (в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности). В случае отсутствия в период с 1 января по 1 июня текущего года аудиторского отчета, подтверждающего финансовую отчетность за последний завершенный финансовый год, представляются копии финансовой отчетности за последний завершенный финансовый год и последний завершенный квартал перед подачей заявления, а также годовая финансовая отчетность, подтвержденная аудиторским отчетом, за год, предшествующий последнему завершенному финансовому году (в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности). В случае, если приобретаемая дочерняя организация осуществляет деятельность менее года, финансовая отчетность представляется за последний завершенный квартал перед подачей заявления (в случае отсутствия сведений на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности); 6) электронные копии документов, подтверждающих полномочия лица на подачу заявления и прилагаемых к нему документов 7) электронные копии иных документов, на основании которых предполагается приобрести контроль или подтверждающих контроль над дочерней организацией с указанием основания возникновения контроля. Перечень документов получения разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами: 1) электронная копия заявления на получение разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами, по форме согласно приложению 4 к Правилам, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности, с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 5), 6), 7) и 8) части первой настоящего пункта; 2) электронные копии бизнес-плана дочерней организации в соответствии с пунктом 10 Правил и плана мероприятий по улучшению качества сомнительных и безнадежных активов, требования к которому определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа, устанавливающим порядок деятельности дочерней организации по управлению стрессовыми активами, требования к приобретаемым (приобретенным) дочерней организацией по управлению стрессовыми активами сомнительным и безнадежным активам. Перечень документов для получения разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на значительное участие в капитале организаций: 1) электронная копия заявления на получение разрешения на значительное участие в капитале организации по форме согласно приложению 3 к Правилам, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности, с приложением документов, предусмотренных подпунктами 3), 4), 5), 6) и 7) части первой настоящего пункта.
9.	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законами Республики Казахстан	Для отказа в выдаче разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на создание или приобретение дочерней организации: 1) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный уполномоченным органом срок; 2) несоблюдение пруденциальных нормативов и лимитов банком, страховой (перестраховочной) организацией в результате предполагаемого наличия дочерней организации банка, страховой (перестраховочной) организации; 3) анализ финансовых последствий, предполагающий ухудшение финансового состояния банка, банковского конгломерата, страховой (перестраховочной) организации, страховой группы вследствие деятельности дочерней организации или планируемых банком, страховой (перестраховочной) организацией инвестиций; 4) несоблюдение приобретаемой дочерней организацией установленных пруденциальных нормативов и лимитов в случаях, предусмотренных законодательством государства, резидентом которого является приобретаемая дочерняя организация, в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления в уполномоченный орган на получение разрешения, и (или) в период рассмотрения заявления; 5) наличие у банка, страховой (перестраховочной) организации и (или) предполагаемой к приобретению дочерней организации действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4), 5), 8) и 14) пункта 1 статьи 80, статьей 81 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктами 2), 3), 4), 5) и 8) пункта 1 статьи 53-3 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности» и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой и восьмой статьи 213, статьями 227, 229, 230 и частью четвертой статьи 239 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, на дату подачи заявления и (или) в период рассмотрения документов; 6) в случаях создания или приобретения банком, страховой (перестраховочной) организацией дочерней организации – банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем – резидентов Республики Казахстан – несоблюдение требований, предусмотренных настоящим Законом, а также законами Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», «О страховой деятельности», «О рынке ценных бумаг» касательно выдачи согласия на приобретение статуса банковского холдинга, страхового холдинга, крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем – резидентов Республики Казахстан; 7) несоблюдение банком, страховой (перестраховочной) организацией требований, установленных статьями 15-1 и 48 Закона Республики Казахстан «О страховой деятельности», статьями 23 и 50 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», в отношении создания дочерних организаций банка, дочерних организаций страховых (перестраховочных) организаций, приобретения банками, страховой (перестраховочной) организацией акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в капитале организаций Для отказа в выдаче разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами: 1) неустранение замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный уполномоченным органом срок; 2) несоблюдение пруденциальных нормативов и лимитов банковским конгломератом, в состав которого входит банк, в результате предполагаемого создания (приобретения) и наличия дочерней организации по управлению стрессовыми активами; 3) несоблюдение приобретаемой дочерней организацией установленных пруденциальных нормативов и лимитов в случаях, предусмотренных законодательством государства, резидентом которого является приобретаемая дочерняя организация, в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления в уполномоченный орган на получение разрешения, и (или) в период рассмотрения заявления; 4) анализ финансовых последствий, предполагающий ухудшение финансового состояния банка, банковского конгломерата вследствие деятельности дочерней организации или планируемых банком инвестиций; 5) несоответствие активов, планируемых к передаче дочерней организации по управлению стрессовыми активами, требованиям, установленным пунктом 3 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и (или) нормативным правовым актом уполномоченного органа. Отказ в выдаче разрешения банку, страховой (перестраховочной) организации на значительное участие в капитале организаций производится по основаниям, предусмотренным в части первой настоящего пункта.
10.	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством «личного кабинета» портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Приложение 3

к Правилам

Форма

Заявления на получение банком, страховой (перестраховочной) организацией разрешения на значительное участие в капитале организации

______________________________________________________________

(наименование заявителя)

в соответствии с решением уполномоченного органа банка, страховой (перестраховочной) организации № ____ от «___» _________ года, просит выдать разрешение на значительное участие в капитале организаций

______________________________________________________________

(наименование, место нахождения организации, бизнес - идентификационный номер (при наличии)

Информация о размере уставного капитала организации (если такая информация не содержится в аудиторском отчете), доле и сумме участия заявителя в уставном капитале организации, количестве размещенных акций организации и приобретаемых акций, размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале), а также об условиях и порядке значительного участия в организации____________________________________.

Прилагаемые документы:________________________________________.

Руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа)

____________________________

(подпись)

Руководитель органа управления (при наличии)

____________________________

(подпись)

Приложение 4

к Правилам

Форма

«___» _____________ __________ года № ______

Заявление на получение разрешения на создание или приобретение банком дочерней организации по управлению стрессовыми активами

___________________________________________________________________________________________

(наименование банка)

просит в соответствии с решением уполномоченного органа банка

№ ____ от «____» _________года,

_________________________________________________________________

(место проведения)

выдать разрешение на создание или приобретение

___________________________________________________________________

(наименование, место нахождения создаваемой (приобретаемой)

___________________________________________________________________

дочерней организации)

Информация о доле и сумме участия заявителя в уставном капитале создаваемой дочерней организации, а также о количестве приобретаемых им акций и размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале)____________________________________________________________.

Расчет, в том числе на консолидированной основе пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению банками норм и лимитов, в результате предполагаемого наличия дочерней организации по управлению стрессовыми активами, установленных уполномоченным органом

__________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(наименование банка)

Банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.

Прилагаемые документы:_______________________________________.

Руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа)

____________________________

(подпись)

Руководитель органа управления (при наличии)

____________________________

(подпись)

Приложение 2

к постановлению

Перечень некоторых нормативных правовых актов Республики Казахстан, а также отдельных структурных элементов нормативных правовых актов

Республики Казахстан, которые признаются утратившими силу

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года № 129 «Об утверждении Правил выдачи страховой (перестраховочной) организации и (или) страховому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций, отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций, а также требований к документам, необходимым для получения разрешения на создание или приобретение дочерней организации, Требований к содержанию заявления на получение страховой (перестраховочной) организацией и (или) страховым холдингом разрешения на значительное участие в капитале организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7619).
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 24 «Об утверждении Правил выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организаций, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 15050).
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 46 «О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года № 129 «Об утверждении Правил выдачи страховой (перестраховочной) организации и (или) страховому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20229).
Пункт 2 Переченя нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам оказания государственных услуг на страховом рынке и согласования руководящих работников на финансовом рынке, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 14 февраля 2022 года № 2 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам оказания государственных услуг на страховом рынке и согласования руководящих работников на финансовом рынке» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 26887).
Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам оказания государственных услуг на страховом рынке, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 20 октября 2022 года № 72 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам оказания государственных услуг на страховом рынке» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под
№ 30313).
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2022 года № 98 «О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 24 «Об утверждении Правил выдачи банку и (или) банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, на значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций, а также отзыва разрешения на создание, приобретение банком и (или) банковским холдингом дочерней организации, значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 30772).